Développer
son Patrimoine
NCA Patrimoine a pour vocation de développer votre patrimoine tout au long de votre vie et d’anticiper la transmission, afin de garder votre patrimoine dans la famille.
Bilan patrimonial et fiscal
Notre méthode passe par un bilan patrimonial et fiscal de votre foyer, d’une durée de 2h afin de connaitre vos objectifs de vie. Nous établirons ensemble une stratégie patrimoniale, afin de structurer votre patrimoine financier et immobilier. De la constitution d’une épargne de précaution à des ensembles de placements stratégiques afin de dynamiser votre patrimoine. Le Métier de conseiller en investissement financier est régi par la loi dans un cadre réglementaire stricte de l’AMF, affilié à l’association CNCIF en vue du contrôle de l’activité.
Le Conseiller est soumis à plusieurs obligations (art. L 541-8-1 CMF);
- Agir d’une manière honnête, loyale et professionnelle, servant au mieux les intérêts des clients ;
- Exercer l’activité, dans les limites autorisées par la loi, avec la compétence, le soin et la diligence qui s’imposent, au mieux des intérêts du client, afin de leur proposer une offre de service adaptée et proportionnée à leurs besoins et à leurs objectifs ;
- Se procurer auprès du client, les informations nécessaires concernant leurs connaissances et leur expérience en matière d’investissement en rapport avec le type spécifique d’instrument financier,
- Formaliser le conseil mentionné au I de l’article L. 541-1 dans une déclaration écrite justifiant les différentes propositions, leurs avantages et les risques qu’elles comportent en fonction de l’expérience de leurs clients en matière d’investissement, de leur situation financière et de leurs objectifs d’investissement ;
- Constituer un dossier incluant les documents approuvés par eux-mêmes et leurs clients, y compris une lettre de mission signée par les deux parties avant la fourniture du conseil mentionné au I de l’article L. 541-1.
- Lorsqu’ils fournissent un conseil mentionné au 1° ou 3° du I de l’article L. 541-1, rendre compte à leurs clients, sur un support durable, des services fournis. Le compte rendu inclut, les coûts liés aux services fournis pour le compte du client.
Comment diminuer mes impôts?
